分类:百科大全时间:2024-11-08 00:31:23浏览量()
银行理财经理的职责是:
1、负责拓展个人高净值客户,并协助做好客户维护及关系管理;
2、负责向个人客户做好产品推介,配合达成各类产品的营销目标;
3、为个人客户提供金融产品相关的信息支持,做好售后跟踪与服务;
4、配合公司营销品宣、市场推广及各类产品路演等活动;
5、上级交办的其他工作事项。
我觉得这是很有前景的职业,主要是慢慢进入小康社会,老百姓的touzi需求越来越大,理财经理这样的角色是刚性需求,特别是能有专业知识,能结合客户的个性需求,推荐灵活的touzi组合,兼顾安全性,流动性要求,帮客户实现财富的保值增值,实现财产性收入的要求,不过也是有一定的门槛的,主要是职业操守,专业能力等方面,只要能以客户的诉求放在第一位,帮客户实现touzi目标,尽量回避touzi风险,赢得客户的信赖,自然也就有了自己的事业发展!
银行理财经理是银行正式员工,非正式员工不得担任理财经理职位。银行理财经理的工作职责是:
1、负责公司产品的销售及推广;
2、根据市场营销计划,完成部门销售指标;
3、开拓新市场,发展新客户,提高部门的销售业绩;
4、为优质客户提供专业化的理财服务。
区别很大。理财经理属于客户经理,柜员属于客服经理。办理的业务不同,工资级别,绩效,车补等等都不一样。
主要负责理财事宜,在银行是挺重要的职位
银行理财经理的主要职责是拓展个人高净值客户,向客户推介银行的金融产品,为客户提供touzi建议和理财方案,以及做好售后跟踪与服务。
具体工作包括完成日常交易工作、进行各种touzi策略的研究、设计、实施、跟踪宏观经济、货币政策、信用风险等变化,及时提供touzi建议,执行各项风险管理制度,严格控制风险,撰写touzi策略报告和touzi组合报告等。
此外,银行理财经理还需要邀约客户以及推广理财产品,为客户做财富规划和资产配置,提供咨询服务
银行理财经理工作非常累
参加支行晨会: 一般分为两部分前面15分钟是理财部自己的晨会,轮流主持,进行产品学习,总结销售卖点及话术。财经播报,财经新闻与我们在销售的产品有什么样的关联性,昨日业绩冠军分享。后面15分钟全行晨会,通报昨日全行业绩,理财经理将行内重点销售产品向全行员工讲解,行长对各条线工作进行部署。
不过待遇不错
许多股份制银行和外资银行的理财经理的主要职责是销售,只有完成了指标才能得到相应的收入,个人职务的升迁也是与经济指标挂钩的。如果一年下来能拉到1000多万的理财产品存款,提成基本上能达到50万。个人收入完全与经济指标任务挂钩。
银行理财客户经理没有提成,这是其本职工作,可以算作个人考核业绩。
专业是肯定的,现在市场上理财产品非常多,作为一个合格的理财经理,掌握市场上大部分的理财产品知识是很重要的,同时,人情是避免不了啦,沟通感情
银行理财经理的职责和工作内容主要包括以下几个方面:
1. 客户分析与评估:
- 对潜在客户进行全面的财务分析和需求评估。
- 了解客户的财务状况、touzi偏好和风险承受能力。
- 定期对现有客户进行风险评估,以调整touzi建议。
2. 理财产品销售与推广:
- 根据客户需求推荐合适的理财产品,包括基金、债券、保险、贵金属等。
- 准备并呈现产品宣传材料,提供专业的touzi建议。
- 参与市场推广活动,提高产品的市场知名度和销售额。
3. touzi组合管理:
- 管理客户的资产组合,根据市场变化和客户需求调整touzi策略。
- 监控touzi组合的表现,确保资产保值增值。
- 定期向客户提供touzi报告和市场分析。
4. 风险管理:
- 识别和评估touzi组合中的潜在风险。
- 制定风险控制措施,包括止损策略和资产配置优化。
- 监控市场动态,及时调整风险管理策略。
5. 客户服务与沟通:
- 提供日常的客户服务,解答客户的疑问和担忧。
- 定期与客户沟通,收集反馈,改进服务质量。
- 协助客户办理账户开立、资金转账、touzi交易等手续。
6. 合规与法律事务:
- 确保所有业务操作符合相关法律法规和银行内部政策。
- 监督touzi顾问的行为,防止违规行为的发生。
- 准备和更新相关的合规文件和记录。
7. 团队合作与领导力:
- 与团队成员合作,共同完成工作任务。
- 在需要时,担任团队领导角色,指导和管理下属。
- 参与团队培训和职业发展计划。
8. 持续学习与发展:
- 不断学习和更新金融知识,提高专业技能。
- 关注市场动态和经济趋势,以便更好地为客户提供服务。
- 参加行业会议和研讨会,拓展专业视野。
银行理财经理的角色对于银行的客户关系管理和资产管理至关重要。他们不仅需要具备金融专业知识,还需要良好的沟通技巧、分析能力和客户服务意识。
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